全球第9大退休基金,EPF资产1455亿美元

总部位于美国的全球专业服务公司韬睿惠悦（Towers Watson）最新的《退休金和投资》研究报告显示，大马的雇员公积金局（EPF）于2010年首次挤入全球前十大退休基金排行榜，以总额1455亿7000万美元或相当于4337亿9000万令吉的资产规模，名列全球第九大退休基金，排名超越新加坡中央公积金局（CPF）。
新加坡中央公积金局以1448亿4400万美元的总资产，排名全球第十大退休基金。
于2010年，资产规模排行在十大的公积金局中，其中3个来自亚洲国家的机构，分别是日本政府退休投资（Government Pension Investment）基金，资产规模排名第一；韩国国家退休（National Pension）基金和日本本地公务员（Local Government Officials）退休金。
韬睿惠悦亚太区投资主管纳奥米指出，以美元计算，虽然全球退休基金在整体上的资产出现增长的趋势，不过，亚太区退休基金是货币汇率走强趋势中的最大受益者。
这项项调查共涉及全球300个退休基金机构，2010年内，总资产规模从2009年，按年上涨10.9%至37.25兆令吉，也是历史新高。
这300个退休基金机构的资产也佔了全球退休基金总额47%
依次排名，全球最大的退休基金是日本的政府退休投资基金，紧接着是挪威的政府全球退休基金、荷兰的ABP、韩国的国家退休基金、美国的联邦退休基 金、美国的加州公务员退休基金、日本的地方政府官员退休基金、加拿大的加拿大退休基金、马来西亚的雇员公积金，以及新加坡的中央公积金。

超越新加坡中央公积金局
EPF排名大跃进
在区域汇率同步走高下，令吉的升势让雇员公积金局资产进一步增值，除了首次跻入全球10大退休基金排行榜之外，其排名更是超越新加坡中央公积金局(CPF)。
韬睿惠悦（Towers Watson）最新调查报告显示，雇员公积金局在全球退休基金的排名出现大跃进，从第19名跃升至第9名，主要是因为令吉兑美元走强的原因。
“马来西亚的雇员公积金局在2009年以1090亿美元的资产总额，排名全球第19位，而新加坡公积金局则以1224亿9700万美元的总资产，名列全球第11大退休基金，前者名次大跃进，主要是令吉兑美元走强所驱使。”
韬睿惠悦最新公布的2010年《退休金和投资》研究报告显示，大多数亚太基金的排名上升，其资产总额达到约3兆2000亿美元，占总资产的25％。
韬睿惠悦与美国领先的金融投资纸媒 — 《退休金和投资》的联合研究显示，在被调研的29家亚太基金中，有5家进入前十名，其中马来西亚雇员公积金基金（第9名）和新加坡的中央公积金（第10名）是首次进入前十名。
根据该研究，排名前五位的亚洲基金均由政府主办，占前十大基金资产的60％，占基金资产总额的18％。进入前十位的其他亚洲基金还有：日本政府退休投资基金（第1名），韩国国民年金基金（第4名）和日本地方政府官员基金（第7名），这三只基金的排名与前一年相比均无变动。
“2010年，整体来看，全球的基金（以美元计）都有所增长，而亚太地区的基金及其排名则从货币升值中进一步受益，特别是日元和澳元。”
资产年增1兆2000亿


占全球基金总资产47％
研究表明，2010年，世界上最大的300家主权和退休基金的总资产增长了11％（2009年，增幅为8％），达到创纪录的12兆5000亿美元，与去年相比，增长了约1兆2000亿美元。目前，世界前300强基金共占全球基金总资产的47％。
“过去五年间，全球最大的退休基金已经改变了他们的资产配置，更多地进行防守，以应对市场的持续波动以及不可预知的增长环境。”
目前，排名前20位的基金，平均而言，持有等额的股票和债券（各40％），剩余部分则是另类资产和现金。亚太地区的基金，尤其是日本，持有债券的比例较高，这与其主流投资信念吻合，也解释了债券目前占20强基金总资产量50％的原因。”
北美依然是全球退休基金资产中占比最大的地区，占39％，尽管这一比例在过去五年间稳步下降。亚太地区则是拥有占比28％的第二大市场，其次是欧洲（占比27％）。
研究表明，2005至2010年的五年间，以美元计算，巴西基金增速最快， 增长22％，其次为澳洲，增长19％。同期，台湾和墨西哥的增长分别为13％和11％（均以美元计算）。
“世界各地的一流基金正加快优先调整其治理和风险管理安排，他们认识到，在持续波动、不可预知的市场环境中，如果不这么做会带来风险。这么做的基金能更好地应对可能出现的极端情况调整战略，并在这种低增长环境下，与全球范围内的基金进行竞争。”
全球主权基金在排名中持续呈现强劲势头，排名中的26家主权基金占全部资产额的29％，资产总量达到3兆7000亿亿美元。
“最近的市场动荡提醒人们，今后几年，经济的基本面有可能会形成极具挑战的投资环境。我们相信，只有那些兼具多样化、活力、风险意识的基金能够最大限度地减少其资产负债表的损失。另外，只有那些治理最佳的机构有可能最大限度地改善未来的收益，并锁定较好的财务状况。”
———–
按年增24.42%
EPF次季收入67.5亿
公积金局（EPF）在2011年第二季取得67亿5000万令吉的投资收入，比去年同期扬升13亿2000万令吉或24.42%。
公积金局首三大收入来源，分别来自股票、贷款与债券和大马政府证券（MGS），这有赖於大马经济持续稳定成长因素。
公积金局首席执行员丹斯里阿兹兰再诺发表文告指出，公积金局的大部份股票投资表现良好，取得不错的盈利和股息。
“基金在股票投资方面取得不俗的表现，大部分领域都写下稳健的盈利和股息表现。此外，该基金在第二季的一些投资套利活动，也为该基金的投资收入表现作出贡献。”

截至2011年上半年，雇员公积金局的总投资基金规模达4625亿4000万令吉。
在各领域的投资收入方面，从投资股票获得的收入达32亿7000万令吉，比去年同期22亿1000万令吉增涨10亿6000万令吉或47.89%。
投资於贷款与债券的收入达18亿7000万令吉，比去年同期增涨1亿9170万令吉或11.43%，以及大马政府证券的收入达13亿9000万令吉，比去年同期增涨6972万令吉或5.29%。”
至於货币市场工具的投资收入达1亿9241万令吉，比去年同期收缩1.04%。另外，从产业投资获得的收入达到2850万令吉。
截至今年6月30日，公积金的总投资资金达到4625亿4000万令吉

会员提公积金投资增60%

另一方面，根据公积金局於今年第二季度的表现报告，会员从公积金户头提款投资在信托基金及其它投资项目的总额，已比去年同季提高了60.05%，即从15亿6000万令吉，提高至17亿8000万令吉。
阿兹兰再诺说，会员们提出公积金作投资用途，是为了增加他们的退休储蓄金。
“公积金局於今年第二季度批准的提款申请，也从去年同期的13万零442宗，增加至19万9千441宗。”
“不过，我们要提醒会员们，在进行投资时务必小心谨慎，因为市场经济的不明朗情况，及一些先进国家所面临的债务问题，可能将为全球经济带来负面的影响。”
他说，公积金局也於今年第二季度，批准了2万6313项“55岁伸缩性提款计划”申请，比去年同期增加了48.18%，提款总额为9亿8137万令吉。

近期推出新网上服务
电子户头查询受益人
阿兹兰再诺说，公积金局将在近期推出另一项网上服务，让会员通过电子户头（i-akaun）查询其受益人，以确保一些会员在过世后，其家属依然获得一定的保障。
在填写受益人方面，他说，已从首季的457万6422名，增加到470万9144名。
“当局将会在不久推介上网审查指定受益人系统，以方便会员审查最新受益人。”
他说，该局的推出的myEPF电子网页流程系统，取得不俗的反应，次季浏览的人士增加了31.05%，从119万5000人次，提升至156万6000人次。
公积金局次季投资收入表现

投资组别	10 亿令吉	资产分配(%)
大马政府债券	123.07	26.61
贷款与债券	146.46	31.66
股市	163.06	35.25
货币市场工具	28.10	6.08
产业	1.85	0.40
总共	462.54	100.00

资料来源：《精明理财》